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En Internet existen estafadores que buscan víctimas que hagan el trabajo sucio a cambio de una pequeña suma de dinero.

A: A la caza de mulitas virtuales
Ganar dinero fácil y desde la comodidad de la casa es una idea que a casi todos les cruza por la cabeza en algún momento de su vida pero, tras analizar diferentes opciones, la mayoría descubre que las cosas no son tan sencillas.

Muestra de ello es un problema denominado e-mail scam, que circula por Internet prometiendo muchos beneficios pero ¿qué es en realidad?

Se define como un tipo muy concreto de mensajes de correo electrónico que circulan por la red y en los que se ofrece la posibilidad de ganar dinero de forma sencilla cuando la intención de los remitentes es estafar a los destinatarios e, incluso, involucrarlos en algo tan delicado como lo es el lavado de dinero.

Por ejemplo, existe el scam nigeriano o africano y el timo de la lotería. Aunque son muy parecidos, el primero consiste en que una supuesta autoridad gubernamental, bancaria o petrolera africana solicita al destinatario los datos de su cuenta bancaria para transferir a ella grandes sumas de dinero que desean sacar del país, por supuesto a cambio de una sustanciosa comisión.

En caso de aceptar y tras una serie de contactos por correo electrónico se le solicita al incauto una cuenta bancaria para hacer los depósitos e incluso hacer algún desembolso para hacer frente a gastos inesperados o sobornos.

B: ¿Cómo funciona?
Este tipo de estafas tiene diferentes modalidades pero básicamente funcionan de la siguiente manera: Durante la primera fase la red de estafadores se nutre de usuarios de chat, foros o correos electrónicos, a través de mensajes de ofertas de empleo con gran rentabilidad o disposición de dinero. En caso de caer en la trampa, los presuntos intermediarios de la estafa deben llenar determinados campos, tales como datos personales y número de cuenta bancaria.

El siguiente paso consiste en que el interesado de a conocer su número de cuenca bancaria o abre una nueva. Posteriormente los estafadores retiran sumas importantes de dinero, las cuales son transmitidas a las cuentas de los intermediarios, quienes reciben la suma total para reenviarla a través de sistemas de envío de dinero a cuentas indicadas por la seudo-empresa.

Durante el proceso, la víctima deberá quedarse un porcentaje del dinero total (entre 10% y 20%) como comisión. Lo que no sabe es que se puede ver involucrada en un acto de estafa importante y enfrentarse a la justicia, previa denuncia de los bancos. Estas denuncias se suelen resolver con la imposición de devolver todo el dinero sustraído.

C: ¿Cómo evitarlo?
Al igual que se diseño el scam como el mecanismo ideal para los fraudes o el lavado de dinero, también se creó el scam baiting, término que se define como una actividad emprendida por algunos internautas en respuesta a los numerosas estafas a través de Internet. El proposito principal consiste en desanimar a los estafadores haciéndoles perder su tiempo, avergonzándolos e incluso obligandolos a revelar información que pueda ser utilizada por las autoridades legales para combatir dicho delito.

Un trofeo codiciado por los scam baiters es la fotografía. Para conseguirla piden a los estafadores (a veces conocidos como lads o mugus) pruebas físicas como una fotografía sosteniendo un cartel con señales predefinidas. Otra posibilidad consiste en hacer que los delincuentes vayan a una empresa de giros de dinero a buscar la cantidad acordada para atraparlos ahí.

Dichas técnicas ya han permitido detectar muchas organizaciones fraudulentas, tanto financieras como bancarias, sin embargo, lo mejor que puede hacer todo usuario de Internet es evita caer en tentaciones y mucho menos dar información personal.

Artículo por Claudia Martínez desde bSecure